Investiční společnost pravidelně poskytuje svým klientům nejnovější vývoj návratnosti investic (ROI). Pokud vlastníte investici, je pravděpodobné, že obdržíte čtvrtletní zprávu ukazující průběh vaší investice za poslední 3 měsíce. Je snazší určit sílu své investice (a porovnat ji s jinými investicemi), pokud převedete čtvrtletní míru návratnosti na anualizovanou. Stačí si připravit papírnictví a kalkulačku.
Krok
Metoda 1 ze 3: Hledání informací
Krok 1. Získejte zprávu o svém investičním čtvrtletí
Tato data jsou obvykle zasílána fyzickou nebo elektronickou poštou. Můžete je také najít na webových stránkách společnosti.
Krok 2. Najděte čtvrtletní míru návratnosti
Ve zprávě budou čísla ukazující rychlost růstu nebo poklesu investic během období. Číslo, které je třeba anualizovat, je míra návratnosti (ROR), která ukazuje procentní růst (nebo odpisy) přijatý za poslední tři měsíce.
Například na základně čísla stránky může být uvedena čtvrtletní míra návratnosti 1,5%. Roční míra návratnosti bude vyšší, protože lze očekávat, že vaše investice poroste každé čtvrtletí. Roční míra návratnosti investice je její procentní růst, pokud investice roste po celý rok stejnou rychlostí
Krok 3. Spočítejte počet období za rok
Abyste svoji investici anualizovali, musíte nejprve zvážit čas ve vypočítaném období. Protože v tomto případě je zpráva přijímána čtvrtletně, jsou aktuální období tři měsíce. Poté vypočítejte, kolik období je za rok. Rok má 12 měsíců, proto je počet období v roce 12/3 = 4 období. V ročním vzorci použijte číslo 4.
Pokud se pokoušíte anualizovat měsíční odměnu, použijte číslo 12
Metoda 2 ze 3: Výpočet roční míry návratnosti
Krok 1. Vypočítejte roční výnos
Pro čtvrtletní investice platí vzorec: Roční míra návratnosti = [(1 + čtvrtletní míra návratnosti)^4] - 1. Číslo 4 je exponent. Jinými slovy, součet „1 + čtvrtletní míra návratnosti“se zvýší na sílu čtyř a výsledek se odečte od 1.
Krok 2. Převeďte čtvrtletní míru návratnosti na desetinné číslo
Za předpokladu, že čtvrtletní míra návratnosti je 1,5%, dělí 1,5 o 100 = 0,015.
Krok 3. Zadejte svá čísla
Pokračujeme ve výše uvedeném příkladu a jako roční výnos použijeme 0,015. Roční míra návratnosti je tedy (1 + 0,015) na čtvrtou mocnost.
Přidejte 1 k 0,015 a výsledek je 1,015
Krok 4. Použijte kalkulačku k umocnění čísel
Pokud kalkulačku s exponentem nemáte, můžete si ji vyhledat online nebo v obchodě s kancelářskými potřebami. Hodnota 1,015 až 4 je 1,061364.
- Pokud kalkulačku nemáte, jednoduše vynásobte 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015.
- Vzorec v příkladu nyní vypadá takto: Roční míra návratnosti = 1,061364 - 1.
Krok 5. Odečtěte 1 od předchozího výsledku
1,061364 - 1 je 0,061364. Toto je číslo roční míry návratnosti v desítkové formě. Vynásobením desetinného čísla číslem 100 získáte procentní formu.
Z výše uvedeného příkladu 0,061364 x 100 = roční míra návratnosti 6,1364%
Metoda 3 ze 3: Touha po denní odměně
Krok 1. Vypočítejte návratnost pomocí dnů
Možná jste v investování nováčkem a chcete znát svou roční návratnost ve dnech namísto měsíců. Řekněme například, že investujete 17 dní a získáte odměnu 2,13%.
Krok 2. Zapojte čísla do vzorce
V tomto případě k určení exponentu, který chcete použít, musíte vydělit 17 (investiční období) číslem 365 (počet dní v roce). Výsledek je 0,0465753.
- Převeďte 2,13% na desetinné číslo = 2,13/100 = 0,0213.
- Váš vzorec by měl vypadat takto: ((1+0, 0213)^1/0, 0465753) -1 = roční míra odměny. (((1, 0213)^21, 4706078) -1 = 1,5722717-1 = 0,5722717. Převeďte toto číslo na procenta 0,5722717 x 100 = 57,23% roční míry návratnosti.
Krok 3. Buďte opatrní při anualizaci míry návratnosti
Nemůžete předpokládat, že dosažená návratnost zůstane po celý rok stejná. Zisky akcií se každý den zvyšují a snižují, ale tímto způsobem můžete vytvářet obecné projekce.
