Vytvoření seznamu osobních aktiv může být náročné a časově náročné. Tento seznam je však nezbytný při podání pojistné události, pokud je váš domov poškozen nebo zasažen katastrofou. Tento seznam můžete použít k určení rozdělení aktiv v rámci územního plánování. K registraci osobního majetku můžete provést několik jednoduchých kroků.
Krok
Část 1 ze 2: Psaní seznamu
Krok 1. Vyberte požadovaný nahrávací systém
Existují dva hlavní způsoby, jak dokumentovat váš majetek. Seznam si můžete zapsat ručně do notebooku. Výhodou je, že k seznamu lze přistupovat kdykoli máte tento notebook a lze jej uložit na bezpečné místo. Další možností je použít k sepsání seznamu elektronické tabulky, které lze snadno upravovat. Tento seznam lze také vytisknout, stáhnout do cloudu nebo uložit na flash disk.
- Můžete vytvořit tabulku v aplikaci Microsoft Word nebo pomocí aplikace Microsoft Excel vytvořit seznam svých aktiv. Pro každou kategorii a podkategorii můžete vytvořit název. Věci můžete také snadno přidávat do seznamu pomocí obou programů přidáním řádků a sloupců tabulky.
- Obě možnosti stojí za vyzkoušení. Použijte metodu, která vám vyhovuje. Většina lidí volí elektronický způsob, protože je snazší je sdílet, upravovat a přidávat.
Krok 2. Udržujte svůj osobní majetek odděleně
Aktiva jsou dvou hlavních typů. Za prvé jsou to fyzická nebo hmotná aktiva. Tato aktiva jsou hmotným zbožím, jako jsou domy, nábytek, vozidla, umělecká díla, oděvy a další položky, které lze cítit a dotýkat se jich. Doklad o vlastnictví tohoto majetku je dokumentován v právních dokumentech, jako jsou certifikáty nebo listiny.
- Některé položky je obtížné zařadit, protože patří do obou kategorií.
- Například drahé šperky mohou být rodinným dědictvím z generace na generaci. Tyto šperky se stále nosí při zvláštních příležitostech a jsou považovány za fyzický majetek. Šperky jsou zároveň natolik cenné, že vyžadují speciální pojištění a speciální skladovací prostory, což jsou obvykle charakteristiky finančního majetku.
Krok 3. Identifikujte svá finanční aktiva
Druhým typem aktiv jsou finanční aktiva. Tato aktiva jsou nehmotná, která představují vlastnictví bankovních účtů, cenných papírů, pojistných smluv, akcií a dluhopisů a důkaz hodnoty těchto aktiv, která ovlivňují příjem nebo bohatství.
- Finančními aktivy mohou být také domy, auta, osobní půjčky, investiční a důchodové účty a kreditní karty.
- Nebuďte příliš tvrdí na rozdělení aktiv do těchto dvou kategorií. Jednoduše vložte aktiva do kategorie, kterou považujete za nejvhodnější. A co je nejdůležitější, všechna aktiva byla řádně zaregistrována.
Krok 4. Dokumentujte své osobní údaje
Na seznamu inventáře musíte zdokumentovat některé osobní údaje. To vám pomůže přiřadit vás k aktivu prostřednictvím dokumentace. Musíte uvést své jméno, číslo pasu, číslo daně z příjmu, umístění závěti a podpis.
Měli byste také uvést jméno svého vykonavatele závěti, umístění bezpečné schránky a číslo, e -mailový účet a online hesla k účtům, účtům a profilům
Krok 5. Popište svou položku
Když začínáte s osobním inventářem, musíte do svého osobního majetku zahrnout co nejvíce informací, včetně podrobného popisu každé položky. V seznamu byste měli vytvořit kategorie pod fyzickými aktivy, aby byl seznam konzistentní. Můžete vytvářet kategorie cenných vozidel, šperků, rekreačního vybavení a sběratelských předmětů. Měli byste také zahrnout spravedlivou tržní cenu za každou položku v seznamu.
- Popis televizoru by například měl obsahovat název a velikost zařízení, příslušenství potřebné k používání aktiva (např. Dálkové ovládání), obecný stav aktiva a náklady na nákup.
- Sběratelské předměty, jako jsou mince, razítka nebo jiné sběratelské předměty, byste měli hodnotit spíše jako jednotku než jednotlivě.
- Zahrňte fotografii s datem pořízení, abyste předešli nedorozumění nebo výměně majetku.
- Pokud již bylo hodnocení položky provedeno, uveďte jméno a kontaktní údaje odhadce a také příslušné podrobnosti o provedeném posouzení.
Krok 6. Předložte doklad o vlastnictví
Kromě seznamu budete muset poskytnout důkaz o nehmotných aktivech, jako jsou listiny, certifikáty, pojistky a finanční účty. Tento důkaz by měl být identifikován číslem účtu a údaji o majiteli, jako je jméno, adresa a číslo průkazu totožnosti. Budete také muset uvést jméno osoby, která má zákonné oprávnění ke správě, prodeji nebo likvidaci každého finančního aktiva.
Měli byste také uvést jméno vlastníka, pojištěnou věc a příjemce pojistné smlouvy
Krok 7. V případě potřeby zadejte podrobnosti o akvizici
Některé položky, zejména ty, které jsou poměrně drahé, musí obsahovat informace o akvizici. Pokud si pamatujete, kde jste získali konkrétní aktivum, uveďte prvky akvizice včetně jména, adresy a telefonního čísla prodávajícího a kupní ceny.
- Vysvětlete také, jak bylo zboží získáno, například nákupy, dary, dědictvím nebo konfiskací.
- U velmi drahých položek si uschovejte informace o účtence a záruce, je -li to možné.
Krok 8. Zahrňte informace o poloze
Informace o poloze důležitých položek nebo dokumentů by měly být také zahrnuty do vašeho osobního inventáře majetku. U každého osobního aktiva si poznamenejte umístění, kde je položka uložena, spolu s požadovaným zvláštním zabezpečením. U finančních aktiv identifikujte jméno, adresu a telefonní číslo depozitáře, makléře nebo banky, kde se nachází váš účet
- Zapište si jméno a kontaktní číslo osoby, která má přístup ke každému účtu, datum jeho otevření a jeho aktuální stav.
- Měli byste také jasně uvést umístění akciových certifikátů, listin, hypoték, vkladových certifikátů a dalších důkazů o nehmotném majetku.
- Měli byste také vytvořit seznam lidí, kteří mají přístup k účtu, a požadované přístupové údaje, jako jsou hesla, čísla kombinací nebo bezpečnostní schránky.
Krok 9. Všímejte si zvláštních podmínek určitých položek
Ve vašem inventáři mohou být některé položky, které vyžadují zvláštní péči. Jako každý jiný předmět musí být drahé šperky, umělecká díla, sběratelské předměty a drahé kovy řádně popsány, aby bylo možné odhadnout jejich aktuální hodnotu. Kromě toho všechny položky určené jako dárky musí jasně obsahovat jméno příjemce, adresu a podmínky daru.
Krok 10. Vyplňte všechny své seznamy zásob
Pokud byl zaregistrován veškerý fyzický a finanční majetek spolu s osobními údaji a kopiemi příslušných dokumentů, je váš seznam připraven k vyplnění. Jde o to, přidat všechny další položky, které nespadají do dvou předchozích kategorií, ale chtějí být zaregistrovány. Jakmile je vše zaregistrováno, zadejte datum vytvoření tohoto seznamu.
To se provádí, aby se předešlo nejasnostem, pokud se váš seznam v budoucnu změní. Seznam bez data je matoucí než seznam bez data
Část 2 ze 2: Ochrana vašeho seznamu
Krok 1. Zveřejněte seznam oprávněných zákonných zástupců nebo zástupců
Seznam všech lidí, kteří mohou pomoci vyřešit váš problém v případě potřeby. V případě nouze budete muset uvést jméno, adresu a kontaktní číslo svého poradce nebo člena rodiny, který má oprávnění vás nahradit.
Musíte tyto lidi upozornit, že jste vyplnili seznam svých osobních aktiv, kde se nacházejí, a všechny pokyny týkající se toho, kdy a jak k informacím přistupovat
Krok 2. Naskenujte a vytvořte kopie všech svých faktur
Aby bylo vaše bohatství v bezpečí, uschovejte si co nejvíce faktur, zejména drahých položek. Pokud používáte elektronický registr, naskenujte své faktury a vytvořte elektronickou kopii. Pokud vytváříte fyzické seznamy, vytvořte si fotokopie faktur, které si uschováte. Je dobré mít pro jistotu několik kopií.
- Měli byste naskenovat nebo zkopírovat všechny důležité dokumenty, které prokazují vlastnictví položky, například listinu nebo dar nebo formulář převodu vlastnictví.
- Elektronickou kopii byste měli mít na disku USB, kde máte uložený seznam svých aktiv.
- Ponechte si původní fakturu, i když jste si vytvořili kopii. Můžete prokázat pravost nákupu a ztratit soubory nebo potřebovat originální dokumenty. Uchovejte jej u dalších důležitých dokumentů.
Krok 3. Vytvořte si kopie inventáře a každou kopii uschovejte
Jakmile je seznam kompletní, musíte jej uložit na bezpečné místo. Udělejte to tak, že vytvoříte několik kopií a jednu uložíte na bezpečné místo. Pokud vytváříte seznam elektronicky, vytiskněte si fyzickou kopii seznamu a uložte jej spolu s dalšími důležitými papírovými dokumenty do ohnivzdorného boxu nebo trezoru. Druhou kopii uschovejte na bezpečném, ale snadno přístupném místě, pokud bude třeba ji později změnit.
- Poskytněte kopii svému zmocněnci nebo pozemkovému exekutorovi s pokyny, kdy se k informacím dostat.
- Pokud je seznam elektronický, vytvořte dvě kopie na samostatném disku USB a nechte si nainstalovat zabezpečení heslem. Jeden si uschovejte a druhý na bezpečném místě.
- Pokud používáte notebook, vytvořte si kopii a vložte originál do bezpečnostní schránky nebo trezoru. Kopii mějte u sebe.
Krok 4. Aktualizujte informace o svém majetku
I když je seznam vytvořen, neznamená to, že se váš majetek nezmění. Budete kupovat položky a měnit vlastnictví aktiv, takže tento seznam je třeba aktualizovat. Seznam pravidelně kontrolujte. Přidejte nová aktiva a odstraňte aktiva, která již nevlastní. Pokud získáte aktivum významné hodnoty, doporučujeme, aby byl seznam okamžitě aktualizován. Uveďte podrobnosti o akvizici nebo transakci prodeje, včetně data, zúčastněných stran a důvodu akvizice nebo prodeje aktiva.
