Hromadění zlata bylo v historii nejoblíbenější investicí bohatých a zlato zůstává nejoblíbenější investicí mezi všemi drahými kovy. Zlato má stejnou hodnotu, snadno se nosí a je přijímáno kdekoli na světě. Tento článek popisuje čtyři způsoby, jak investovat do zlata. Nejlepší možnosti se liší pro každou osobu a závisí na množství peněz, které můžete investovat, vašich investičních cílech, riziku, které můžete podstoupit, a na tom, jak dlouho hodláte své zlato držet.
Krok
Metoda 1 z 5: Nákup použitého zlata
Krok 1. Spravujte své riziko
Sbírání a skladování použitého zlata se stalo poměrně populární investiční strategií. Vzhledem k tomu, že ceny zlata neustále rostou, je nákup použitého zlata nízkorizikovým způsobem investování do zlata.
- Trvání investice: Liší se
- Investiční povaha: Nízké riziko - zlato je nejbezpečnější investiční možností a potenciální výnosy daleko převyšují malá rizika.
- Profil investora: Ideální pro začínajícího zlatého investora nebo pro někoho, kdo se právě začíná připravovat na těžké časy.
Krok 2. Začněte s rodinou
Zeptejte se členů rodiny a přátel, kteří chtějí vyhodit své zlato. Téměř každý má zlomený náhrdelník nebo prsten, neshodující se náušnice a další formy použitého zlata, které chce prodat. Vyjednávejte o ceně, se kterou jsou spokojení, ale nezapomeňte myslet na výhody pro vás.
Krok 3. Umístěte inzerát do novin
Umístěte inzerát do speciální sekce i do nabídkové sekce místních novin. Většina lidí, kteří vidí reklamu v sekci nabídka pomoci, má finanční potíže, takže umístění nabídky reklamy na nákup jejich zboží může přinést dobré výsledky.
Krok 4. Umístěte reklamu na Craigslist
Je to podobné jako v novinové reklamě, ale je to zdarma a má potenciál oslovit více lidí.
Krok 5. Sledujte internetové aukce
Zlaté položky se obvykle prodávají za méně, než je hodnota samotné použité položky, což z nich činí dobrý investiční nástroj. Před nabídkou nezapomeňte zohlednit daně nebo ceny za dopravu.
Krok 6. Budujte vztahy s místními vlastníky obchodů s úsměvem
Uveďte své kontaktní údaje, aby vás mohli kontaktovat, když někdo prodává zlato spořitelně. Některé malé obchody neumějí rafinovat nebo nechtějí kupovat a prodávat použité zlato.
Metoda 2 z 5: Nákup solidního zlata
Krok 1. Nakupte pevné zlato
Země po celém světě nadále vynakládají peníze, které nemají, což způsobuje ekonomickou nestabilitu. Jedinou ochranou proti této nestabilitě je masivní zlato.
- Investiční období: Dlouhodobě - I když se ekonomika zlepší, poroste také inflace. Jaká aktiva se mohou bránit proti inflaci? Zlato.
- Investiční povaha: Nízké riziko: Odborníci se shodují, že investiční pyramida je postavena na zlatých cihlách.
- Profil investora: Vhodné pro nové investory.
Krok 2. Rozhodněte se, jaký typ investiční třídy solidního zlata chcete koupit
Můžete si vybrat mezi zlatými mincemi, zlatými pruty a zlatými šperky.
-
Zlaté mince: Historické mince (před rokem 1933 mají obvykle nejvyšší hodnotu, protože mají jinou historickou hodnotu než hodnotu samotného zlata.
- Příkladem historických zlatých mincí, které se neprodávají za přemrštěné hodnoty nad cenu zlata, protože obsahují pouze 90 procent zlata, jsou britský panovník, britská guinea, španělské escudo, 20 a 40 francouzských franků, 20 švýcarských franků a orli (10 dolarů), Half-Eagles (5 dolarů) a American Double Eagles (20 dolarů).
- Britský panovník a zlatá mince amerického orla jsou výjimkou s obsahem zlata 91,66 procenta, tedy 22 karátů. Mezi další zlaté mince patří kanadský javorový list, australský klokan, jihoafrický Krugerrand (který odstartoval celé investiční odvětví zlatých mincí) a rakouská filharmonie 24 karátových.
- Zlatá cihla: Zlato se také prodává ve formě slitků, které mají obvykle obsah zlata 99,5 až 99,9 procenta. Mezi významné rafinéry zlata patří PAMP, Credit Suisse, Johnson Matthey a Metalor. Na zlatých slitcích, které si koupíte, uvidíte názvy těchto zlatých rafinérů.
- Zlaté šperky: Jednou z nevýhod nákupu zlatých šperků jako investice je, že musíte také zaplatit za zpracování a popularitu designu zlatých šperků. Jakékoli šperky, které mají méně než 14 karátů nebo méně, nejsou vhodné pro investování a cena při dalším prodeji bude pokryta cenou za rafinaci, kterou budete muset udělat. Na druhou stranu můžete získat starožitné nebo staré zlato za velmi nízké ceny při domácích výprodejích nebo podobných aukcích, pokud hodnotu tamní lidé neuznávají, nebo nikdo nepřihazuje dostatečně vysoko. Staré šperky mají díky jedinečnému procesu zpracování vyšší hodnotu, takže může být lukrativním a zábavným způsobem sbírání zlata.
Krok 3. Vyberte požadovanou hmotnost zlata
Samozřejmě platí, že čím těžší zlato, tím vyšší cena. Na co byste nikdy neměli zapomenout, je vaše schopnost je bezpečně uložit.
- Zlatá mince American Eagle a další výše uvedené mince jsou vyráběny ve čtyřech hmotnostech: 1 oz., 0,5 oz., 0,25 oz. A 0,10 oz.
- Zlaté cihly se obvykle prodávají za unci a skládají se z 1 tyčí, 10 oz a 100 oz.
Krok 4. Najděte zdroj, který prodává pevné zlato
Prodejci zlata, makléři a banky často prodávají zlaté mince a slitky. Při posuzování obchodníků se zlatem věnujte pozornost tomu, jak dlouho působí, zda mají certifikace a jejich investiční speciality.
- Klenotníci prodávají zlaté šperky, ale pokud se rozhodnete koupit tento druh zlata, ujistěte se, že si vyberete obchod, který je známý a který je v provozu již delší dobu.
- Aukce mohou být dalším zdrojem zlatých šperků, ale mějte na paměti, že vydražené položky se obvykle prodávají tak, jak jsou, a budete si muset vážit vlastní.
Krok 5. Zjistěte aktuální tržní cenu zlata
Jakmile najdete cenu, ověřte ji u alespoň jednoho dalšího spolehlivého zdroje a ještě lepší je, když ji ověříte u několika dalších zdrojů.
Krok 6. Zkuste koupit mince nebo zlaté cihly za nebo pod dominantní tržní cenu plus poplatek za službu přibližně jedno procento
Většina prodejců zlata má minimální nákupy, ceny za poštovné a balné a nabízí hromadné slevy.
Krok 7. Než zaplatíte za plné zlato, požádejte o potvrzení o všech nákupech a potvrďte datum dodání
- Pokud kupujete šperky, uschovejte si všechny účtenky. Pokud jej zakoupíte v aukci, nezapomeňte přidat příslušné poplatky za služby a daně z prodeje.
- Uložte své zlaté zlato na bezpečné místo, pokud možno do trezoru. Toto je velmi důležitý aspekt solidního investování do zlata, protože zabezpečení vaší investiční strategie je omezeno bezpečností vaší vkladové strategie. Investujte do bezpečnostního mechanismu na vysoké úrovni nebo požádejte společnost, aby vám ji uložila.
Metoda 3 z 5: Nákup zlaté futures smlouvy
Krok 1. Myslete dopředu
Lidé, kteří jsou ochotni riskovat, budou raději investovat do zlatých futures kontraktů. Je však třeba poznamenat, že tato metoda je spíše jako spekulace než investování, což je téměř stejné jako hazard.
Krok 2. Investiční období:
Liší se-obecně je investice do futures kontraktů na zlato ekvivalentní krátkodobým předpovědím budoucí ceny zlata. Mnoho kvalifikovaných investorů však v průběhu let investuje a reinvestuje své futures kontrakty na zlato.
- Investiční povaha: Vysoké riziko - futures kontrakty na zlato jsou velmi volatilní a nezkušení investoři mohou přijít o spoustu peněz.
- Profil investora: Vhodné pro zkušené investory; Jen velmi málo začínajících investorů může vydělávat peníze futures kontrakty na zlato.
Krok 3. Otevřete si termínový účet u komoditní obchodní firmy
U futures kontraktů můžete nastavit vyšší hodnotu zlata než hotovost, kterou máte po ruce.
Krok 4. Investujte kapitál, který si můžete dovolit ztratit
Pokud cena zlata klesne, můžete po výpočtu provize nakonec zaplatit více, než jste investovali.
Krok 5. Kupte si futures kontrakt na zlato
Smlouva o futures na zlato je právně závazná dohoda o budoucí dodávce zlata za předem dohodnutou cenu. Můžete například koupit 100 oz zlata. v hodnotě 46 600 $ na dvouletou smlouvu na tři procenta její hodnoty, čili 1 350 $.
Krok 6. Komoditní obchodní firmy účtují provizi za každou transakci
- Každá obchodní jednotka na COMEX (komoditní burze) odpovídá 100 trojských uncí.
- Elektronické obchodování na Chicago Board of Trade (e-CBOT) je dalším způsobem obchodování se zlatem.
Krok 7. Počkejte, až vyprší platnost vaší smlouvy
Teprve poté můžete vzít své zisky nebo zaplatit za své ztráty. Investor může svoji futures smlouvu vyměnit za fyzické zlato, které se označuje jako EFP (Exchange for Physical). Většina investorů však místo přijímání nebo doručování fyzického zlata vyrovnává/likviduje své obchodní pozice před vypršením smlouvy.
Krok 8. Když si koupíte futures kontrakt na část hodnoty souvisejícího majetku, v podstatě riskujete změnu ceny nemovitosti
Nákupem zlatých futures kontraktů můžete vydělat spoustu peněz, pokud se zvýší jejich hodnota vůči vaší měně, ale pokud klesnou, můžete přijít o celou svou investici a možná i více (pokud vaše futures kontrakty nebudou prodány někomu jinému, když Nemáte tolik peněz, kolik potřebujete).) Je to způsob, jak se zajistit proti riziku nebo spekulovat, ale ne způsob, jak zvýšit úspory.
Metoda 4 z 5: Nákup zlatých podílových fondů
Krok 1. Použití zlatých podílových fondů
Zlaté podílové fondy jsou určeny ke sledování ceny stříbra a zlata a obvykle se nakupují prostřednictvím makléřů. Je to jako derivátový kontrakt, který sleduje ceny, ale rozdíl je v tom, že nevlastníte související zlaté aktivum, pokud zde investujete.
Krok 2. Dva typy investičních fondů zlata jsou Market Vectors Gold Miners a Market Vectors Junior Gold Miners
-
- Podílový fond Market Vectors Gold Miners se snaží replikovat (před náklady a výdaji) výkonnost a cenu indexu Arca Gold Miners na newyorské burze. Její portfolio obsahuje společnosti těžící zlato různých velikostí po celém světě.
- Market Vectors Podílový fond Junior Gold Miners. Tento podílový fond byl otevřen v roce 2009 a je velmi populární mezi investory, kteří hledají nepřímý přístup ke zlatým aktivům. Přestože je podobný zlatým těžařům, zaměřuje se na malé společnosti, které se zabývají hledáním nových zdrojů zlata. Protože společnost ještě není dobře zavedená, je riziko větší.
- Investiční čas: Krátkodobý - každoročně se účtuje poplatek, který se odečítá od množství zlata, které investujete, což činí tuto metodu méně atraktivní.
- Investiční povaha: Mírné riziko - protože investice do zlatých podílových fondů jsou obvykle na krátkou dobu, lze riziko minimalizovat.
- Profil investora. Obecně k ochraně fondů, denních obchodníků a dalších zkušených investorů.
Krok 3. Pomocí makléře
K nákupu akcií ve zlatém podílovém fondu, jako je GLD a IAU na newyorské burze cenných papírů, použijte stejného makléře jako obchodníka s cennými papíry nebo společný podílový fond. Zlatý podílový fond je určen ke sledování cen zlata při zachování likvidity akcií.
- Pamatujte, že se zlatými podílovými fondy nemůžete fyzicky spravovat zlato. Někteří zlatí poradci proto tuto metodu nemají rádi.
- Další nevýhodou je, že zlaté podílové fondy obchodují jako akcie a možná budete muset zaplatit provizi za otevření pozice nákupu nebo prodeje. Kromě toho musí být hlášeny veškeré dosažené kapitálové zisky a musíte platit daně.
Metoda 5 z 5: Pokud jde o investování do zlata
Krok 1. Zjistěte, proč investujete do zlata
Pokud máte prostředky, do kterých můžete investovat, je důležité pochopit, proč lidé investují do zlata, abyste se mohli ujistit, že je to pro vás to pravé. Pochopte, že zlato se obecně používá jako uchovatel hodnoty a jako investiční zajištění. Mezi hlavní důvody investování do zlata patří:
- Poptávka po zlatě je vždy vysoká. Zlato je hmatatelný předmět, se kterým lze vždy obchodovat, aniž byste museli v budoucnu zvažovat jeho popularitu. Srovnejte to se starožitnostmi a sběratelskými předměty, jejichž hodnota závisí na výkyvech módy a trendů.
- Vlastnictví zlata vás může ochránit před oslabující měnou nebo před inflací. Mnoho zemí začalo investovat do zlata, když ekonomický růst začal klesat; čím větší zadlužení má ekonomika, tím vyšší je její cena zlata.
- Zlato může být vaší „zbraní“, když chcete diverzifikovat své investiční portfolio. Diverzifikace je podle finančních odborníků považována za nejlepší důvod pro vlastnictví zlata. To zajišťuje silnou finanční správu a neriskuje všechny vaše investice na jednom místě.
- Zlato je účinný způsob, jak dlouhodobě chránit bohatství (za předpokladu, že ho budete mít v bezpečí).
- V dobách občanské nestability je zlato způsob, jak chránit vaše aktiva, protože se snadno nosí a schovává a můžete ho použít, když ztratíte veškerý majetek.
Tipy
- Vzhledem k tomu, že cena zlata má obvykle dramatický cyklus, v závislosti na různých faktorech podílejících se na jeho nabídce a poptávce, je poměrně obtížné ocenit zlato v podmínkách neustále se znehodnocující papírové měny. Jedním ze způsobů, jak ocenit zlato, je porovnat jej s cenami akcií, které se obvykle snáze oceňují (účetní hodnota, síla výdělku a viditelné dividendy). Podívejte se na poměr Dow/Gold od roku 1885 do roku 1995:: https://www.sharelynx.com/chartsfixed/115yeardowgoldratio.gif. Poměr Dow/Gold je poměrem průmyslového průměru Dow Jones („Dow“) k ceně zlata za unci, neboli kolik uncí zlata si Dow může koupit. Vysoký poměr Dow/Gold znamená vysoké ceny akcií a nízké ceny zlata, zatímco nízký poměr znamená vysoké ceny zlata a nízké ceny akcií. Pokud se podíváme na graf výše a jeho vzestupnou křivku trendů, lze usoudit, že akcie mohou dlouhodobě nakupovat více zlata (například za života investora), jinými slovy Akcie jsou lepší dlouhodobou investicí než zlato. Existují však dlouhá období, kdy zlato překonalo akcie, například v letech 1929-1942 a 1968-1980. Lidé, kteří nakoupili akcie na svém vrcholu v roce 1929, kdy byl poměr Dow/Gold téměř 20, stále nedostávali své investice zpět ve srovnání se zlatem až do roku 2011, kdy byl poměr Dow/Gold kolem osmi. Na druhou stranu investoři, kteří se báli nakupovat akcie a nakupovali zlato na vrcholu 80. let, kdy byl poměr Dow/Gold téměř jeden, propásli celoživotní příležitost znásobit své peníze alespoň osmkrát. Abyste se vyhnuli takovým chybám, můžete se podívat na poměr Dow/Gold: nakupujte akcie a prodávejte zlato, když je aktuální poměr Dow/Gold hluboko pod historickou trendovou linií (která dnes dosahuje průměru 20 a stále roste), a akcie prodejte a nakupujte zlato, když je poměr Dow/Gold výrazně nad historickou trendovou linií.
- Termín „karát“označuje hmotnost, zatímco „karát“označuje čistotu.
- Sbírání starožitného zlata může poskytnout výhodu na základě jeho historické hodnoty; můžete se však zaseknout v právních problémech, včetně získání povolení k vlastnictví atd. Nakupování na černém trhu je nejen nezákonné, ale i neetické; většina zemí považuje starožitnosti za majetek celého lidstva, nikoli jednotlivců.
- Hodnota provize za futures kontrakty na zlato je obchodovatelná.
- Neplaťte příliš mnoho za zlato. Mějte na paměti, že historicky se cena zlata pohybovala kolem 400 dolarů za unci, s přihlédnutím k inflaci (viz graf cen zlata za 650 let zde: https://www.sharelynx.com/chartsfixed/600yeargold.gif), ale během období nejistoty nebo ekonomického poklesu cena obvykle stoupá, což způsobí bublinu. Jak se ekonomika vzpamatuje, cena zlata se vrátí na svou normální cenu.
- Nákup pevného zlata je omezen na všední dny ve všední den od 9:00 do 17:00 EST.
- Pokud doma ukládáte zlato, investujte do přiměřeně bezpečného trezoru a dobře se o něj starejte, například přiložte svůj trezor na podlahu, která není zvenčí viditelná, nenahrávejte kombinaci klíčů na Post-It na straně trezoru atd. Značný, ohnivzdorný trezor je obvykle levnější než unce zlata (1694 $/unce k 5. září 2012) a lze jej použít k ukládání důležitých dokumentů, jako jsou pasy, karty sociálního zabezpečení atd.)
Varování
- Neříkejte lidem, že investujete do zlata. To vám může prozradit, že ho máte doma nebo někde stejně nebezpečném. Říkejte pouze lidem, kteří to potřebují vědět, jako jsou manželé, dědici atd.
- Za „sbírkové“mince zaplatíte poplatek. Předpokládejme, že sběratelská mince má dvě oddělené části: její zlatou hodnotu a sběratelskou hodnotu. Neexistuje žádná záruka, že se budou pohybovat stejným směrem. Pokud hodnota mince pochází především z její sběratelské hodnoty, zvažte, zda chcete investovat do mincí nebo sběratelských předmětů.
- Nikdy za zlaté cihly neplaťte výrazně nad tržní cenou (obvykle jsou poplatky o více než 12 procent nad základní cenou zlata příliš drahé).
- Jako u každé investice buďte připraveni přijít o peníze. Hodnota komodity, jako je zlato, bude v průběhu času kolísat a je možné snížení hodnoty vaší investice. Před investováním do něčeho, co příliš neznáte, se poraďte s finančním poradcem.
- Zlato je drahé a jeho hromadné skladování vyžaduje, abyste mysleli na jeho bezpečnost.
- Ujistěte se, že poznáte, že zlato, které kupujete, je pravé.
- Zlato nevytváří výsledky samo o sobě (například vyplácením dividend nebo jinými způsoby generování příjmů, jako jsou akcie nebo dluhopisy, jiné než změny ceny za unci. Vlastnit zlato je stejné jako spoření do budoucna, ale stále musíte ujistěte se, že vždy děláte správnou správu peněz.
Zdroje a citace
- https://bullion.nwtmint.com/gold_krugerrand.php
- https://moneycentral.msn.com/content/invest/extra/P143352.asp
- https://buying-gold.goldprice.org/
- https://moneycentral.msn.com/content/invest/extra/P143352.asp
- https://goldprice.org/buying-gold/2006/01/gold-etf.html
-
https://www.investopedia.com/articles/optioninvestor/09/midas-touch-gold-investor.asp
