Obchodování s akciemi online se může zdát komplikované a matoucí, pokud právě začínáte, ale s pečlivým výzkumem a strategií může být toto podnikání jednoduché a dokonce zábavné. Se správným plánováním vám online obchodování může pomoci vydělat peníze z vašeho domova.
Krok
Část 1 ze 4: Výzkum a výběr akcií
Krok 1. Proveďte technickou analýzu
Technická analýza je pokusem porozumět psychologii trhu, nebo jinými slovy, jaké celkové pocity investorů ohledně společnosti se odrážejí v ceně akcií. Technickými analytiky jsou obvykle krátkodobí kupující, kteří věnují pozornost načasování svého nákupu a prodeje. Pokud dokážete zjistit vzorec, možná budete schopni předpovědět, kdy cena akcií poroste a klesne. To může poskytnout informace o tom, kdy byste měli koupit nebo prodat konkrétní akcie.
Technická analýza využívá k monitorování cen cenných papírů klouzavé průměry. Klouzavý průměr měří průměrnou cenu cenného papíru za určité časové období. To pomáhá obchodníkům snáze identifikovat cenové trendy
Krok 2. Identifikujte vzor
Vzory identifikované v technické analýze zahrnují cenové limity uvedené v tržní ceně akcie. Horní hranice, kterou akcie jen málokdy překročí při růstu ceny, je známá jako odpor nebo „odpor“. Spodní hranici, kterou akcie při poklesu ceny málokdy překročí, se říká podpora nebo „podpora“. Identifikace těchto úrovní poskytuje informace o tom, kdy nakupovat (na úrovních odporu) a kdy prodávat (na úrovních podpory).
- Některé speciální vzory lze také zjistit v akciových grafech. Nejčastěji známý jako „hlava a ramena“. Toto je vrchol ceny, poté klesá, následuje vyšší vrchol, poté klesá a nakonec následuje vrchol, který je stejně vysoký jako první vrchol. Tento vzorec naznačuje, že vzestupný trend ceny skončí.
- Existuje také obrácený vzor hlavy a ramen, který signalizuje konec klesajícího trendu ceny.
Krok 3. Pochopte rozdíl mezi obchodníkem a investorem
Investor je osoba, která se snaží najít na trhu společnost s konkurenční výhodou, která bude dlouhodobě generovat tržby a růst zisku. Mezitím se obchodníci snaží najít společnosti s identifikovanými cenovými trendy, které lze v krátkodobém horizontu využít. Obchodníci obvykle používají k určení těchto cenových trendů technickou analýzu. Naproti tomu investoři obvykle používají jiný typ analýzy, a to fundamentální analýzu, protože se zaměřuje na dlouhodobý horizont.
Krok 4. Prostudujte si různé objednávky, které obchodníci zadávají
Objednávky nebo objednávky jsou to, co obchodníci používají k určení svých obchodů prostřednictvím makléřů. Obchodníci mohou zadávat různé typy objednávek. Například nejjednodušším typem pokynu je tržní pokyn, který nakupuje nebo prodává určitý počet akcií cenného papíru za převládající tržní cenu. Naproti tomu limitní pokyn nebo limitní pokyn koupí nebo prodá cenný papír, když jeho cena dosáhne určitého bodu.
- Například zadání pokynu k nákupu na cenný papír dá pokyn makléři, aby koupil cenný papír pouze v případě, že jeho cena klesne na určitou úroveň. To umožňuje obchodníkovi určit maximální částku, kterou je ochoten za jistotu zaplatit.
- Tímto způsobem limitní příkaz zaručuje cenu, kterou obchodník zaplatí nebo vydělá, ale to neznamená, že k obchodování dojde.
- Podobně pokyn k zastavení instruuje makléře, aby koupil nebo prodal cenný papír, pokud jeho cena stoupne nad nebo klesne pod určitý bod. Cena, kterou stop pokyn splní, však není zaručena (zaručena je aktuální tržní cena).
- Existují také kombinace stop příkazů a limitních příkazů, které se nazývají stop-limit příkazy. Když cena cenného papíru překročí určitou prahovou hodnotu, tento pokyn se změní na limitní pokyn namísto tržního pokynu (jak se to stává u pravidelných příkazů k zastavení).
Krok 5. Pochopte prázdný prodej
Krátký prodej je, když obchodník prodává akcie cenných papírů, které nevlastní nebo si půjčili. Krátký prodej se obvykle provádí v naději, že tržní cena cenného papíru klesne, což bude mít za následek, že obchodníci budou mít možnost koupit akcie cenného papíru za nižší cenu, než jakou by prodali v krátkém prodeji. Krátké prodeje lze použít k vytvoření zisku nebo zajištění proti riziku, ale je to velmi riskantní. Krátké prodeje by měli provádět pouze zkušení obchodníci, kteří trhu důkladně rozumí.
- Představte si například, že věříte, že akcie, která se aktuálně obchoduje za 100 USD za akcii, v následujících týdnech ztratí na hodnotě. Půjčíte si 100 akcií a prodáte je za aktuální tržní cenu. Udělali jste prázdný prodej, protože jste prodali akcie, které jste nevlastnili, a nakonec jste je museli vrátit věřiteli.
- Během několika týdnů cena akcie klesla na 90 Rp za akcii. Koupíte zpět svých 100 akcií za 90 Rp a vrátíte je věřitelům. To znamená, že jste akcie, které jste nevlastnili, prodali celkem za 1 000 $ a nyní je nahradíte 9 000 $ se ziskem 1 000 $.
- Pokud se však cena zvýší, jste stále zodpovědní za vrácení akcií věřiteli. Právě toto vystavení neomezenému riziku činí prodej nakrátko tak riskantním.
Část 2 ze 4: Výběr makléřského partnera
Krok 1. Rozhovor s online brokerem
Nespoléhejte se jen na doporučení přátel nebo sousedů. Správné makléřské služby mohou určit finanční úspěch a neúspěch. Před výběrem online brokera se zeptejte na podrobnosti, jako jsou ceny a dostupné investiční možnosti. Zjistěte, jaký zákaznický servis poskytují a zda nabízí vzdělávací a výzkumné zdroje či nikoli. Nakonec zjistěte, jaká bezpečnostní opatření přijímají.
Krok 2. Rozhodněte, které makléřské nástroje jsou pro vás důležité
V závislosti na tom, jaké máte zkušenosti, budete možná potřebovat jinou úroveň služeb než online makléřská služba. Některé služby nabízejí přizpůsobené rady, které začátečníkům mohou pomoci. Možná budete muset za tuto službu zaplatit vyšší poplatek, ale pokud právě začínáte, stojí to za to. Mezi online brokery, kteří nabízejí nástroje a rady začínajícím obchodníkům, patří E-Trade, ShareBuilder, Fidelity, Scottrade a TDAmeritrade.
ShareBuilder také nabízí bankomatovou kartu, která vám umožní přístup k neinvestovaným prostředkům
Krok 3. Pokud je vaše zkušenost větší, použijte slevovou službu
Pokud můžete provést veškerý průzkum sami a nepotřebujete osobní radu od makléře, zvažte použití online makléřské služby za zvýhodněnou cenu. Můžete začít s menším množstvím peněz. Kromě toho máte přístup k více investičním možnostem. Kromě akcií mohou mezi další investiční možnosti patřit opce, podílové fondy, fondy obchodované na burze, fondy s pevným výnosem, dluhopisy, vkladové certifikáty a penzijní fondy.
Část 3 ze 4: Naučit se obchodovat s akciemi
Krok 1. Prostudujte si ukazatele finanční výkonnosti
Přečtěte si zpravodajské a finanční weby. Poslouchejte podcasty nebo sledujte online investiční kurzy. Připojte se k místní investiční komunitě a učte se od zkušenějších investorů.
- Mezi knihy, které si můžete přečíst, patří Benjamin Graham's The Intelligent Investor (Harper Business, 2000), Rod Davis 'What You Need to Know Before You Invest (Barron's Educational Series, 2003), Adam Grimes' The Art and Science of Technical Analysis (Wiley, 2012) a David Dreman's Contrarian Investment Strategies (Free Press, 2012).
- Seznam otevřených hromadných online kurzů (MOOC) naleznete v seznamu MOOC.
- Stanford nabízí online kurzy ke studiu akcií a dluhopisů.
- Kiplinger zveřejnil seznam podílových fondů pro sociálně odpovědné investory.
Krok 2. Procvičte si online simulátor akcií
Online simulátor akcií je imaginární tržní hra, která simuluje online obchodování. Toto zařízení vám umožní procvičovat dovednosti bez rizika. Mnoho z nich přichází s návody a fóry pro diskusi o investičních strategiích.
- Mějte však na paměti, že tyto simulátory neodrážejí skutečné emoce v obchodování, a proto se nejlépe používají pro testování teoretických obchodních systémů. Skutečných zisků je mnohem těžší dosáhnout než imaginárních zisků.
- Online akciové simulátory, které stojí za vyzkoušení, jsou Investopedia, MarketWatch a Wall Street Survivor.
Krok 3. Obchodujte s levnými akciemi
Mnoho společností nabízí akcie, s nimiž se obchoduje za velmi nízké ceny. To vám dává příležitost cvičit s využitím výhod trhu bez velkého rizika. Nízko nákladové akcie se obvykle obchodují mimo hlavní burzy. Tyto akcie se obvykle obchodují na OTCBB (over-the-counter-bulletin-board) nebo prostřednictvím denních publikací nazývaných růžové listy.
- Mnoho legitimních makléřů nepřijme levné objednávky akcií kvůli velkému počtu případů podvodů, které jsou na tomto trhu vlastní.
- Mějte však na paměti, že levné akcie mohou být riskantní investicí. Americká komise pro cenné papíry (SEC) říká, že cenu těchto akcií je obtížné určit a že jejich prodej, jakmile je vlastníte, bude také obtížný (tyto akcie jsou nelikvidní). Tyto levně obchodované akcie jsou také náchylné k velkým rozpětím nabídky a poptávky (rozdíl mezi nákupem a prodejem cenných papírů), takže může být obtížné vydělávat peníze jejich obchodováním.
- Podvodní makléři navíc loví nezkušené investory poskytováním nepravdivých informací o očekávané výkonnosti společnosti a využíváním známých mluvčích k uvádění špatných investic na trh.
Část 4 ze 4: Rozhodování o chytrých investicích
Krok 1. Rozhodněte, co si můžete dovolit obchodovat
Začněte pomalu, když se naučíte dělat chytrá rozhodnutí o tom, s čím obchodovat. Obchodujte pouze s prostředky, které si můžete dovolit. Jakmile začnete z akcií těžit, můžete tyto zisky reinvestovat. Tento proces pomáhá vašemu portfoliu exponenciálně růst.
Půjčené peníze můžete také obchodovat pomocí maržového účtu, který vám umožňuje potenciálně zvýšit návratnost. To však představuje stejně velké riziko a nemusí být vhodné pro většinu obchodníků, dokonce ani pro obchodníky s vysokou tolerancí rizika
Krok 2. Diverzifikujte své investiční portfolio
Uvědomte si, že obchodování s akciemi je nespolehlivý zdroj peněz; co je ziskové dnes, nemusí být výnosné zítra. Diverzifikace vašeho obchodního portfolia znamená výběr různých typů cenných papírů k rozložení rizika. Kromě toho investujte do různých typů podnikání. Ztráty v jednom odvětví mohou být kompenzovány zisky v jiném.
- Zvažte investování do elektronicky obchodovaného indexového fondu (ETF). Toto je dobrý způsob diverzifikace, protože mají mnoho akcií a lze s nimi obchodovat jako s každou běžnou akcií na trhu.
- Znovu si všimněte, že obchodování se liší od investování. Investovat znamená držet stejné jistoty po dlouhou dobu, aby se hodnota vytvářela pomalu. Obchodování, známé také jako spekulace, spoléhá na rychlé obchodování a nese pro obchodníka větší riziko.
Krok 3. Berte obchodování jako práci
Investujte čas do svého výzkumu. Zůstaňte v obraze s nejnovějšími finančními zprávami. Pokud nemáte čas na vlastní průzkum, zvažte investování do více ETF, abyste rozložili riziko. Nebo byste místo toho, abyste se o to pokusili sami, měli požádat o pomoc profesionálního makléře.
Krok 4. Vytvořte plán
Zamyslete se nad svou investiční strategií a snažte se dělat chytrá rozhodnutí. Předem si určete, kolik plánujete do společnosti investovat. Omezte, kolik jste ochotni ztratit. Nastavte limit pro procentní snížení nebo zvýšení ceny. Tento krok automaticky naplánuje nákup nebo prodej objednávky, jakmile cena akcií klesne nebo vzroste o určité procento.
- Dva běžně používané automatické příkazy jsou příkazy „stop loss“a „stop limit“. Příkaz stop loss okamžitě spustí prodejní příkaz, když cena cenného papíru klesne pod určitý bod. Na druhou stranu stop limitní objednávka stále spouští prodejní objednávku, když cena klesne pod určitý bod, ale také objednávku pod určitou cenu nevyplní.
- To znamená, že cena akcií by mohla nadále klesat pod vaši objednávku a být naplněna příkazy stop loss, ale příkazy stop limit vám zabrání v přílišném výprodeji. V opačném případě nebude vaše objednávka splněna, dokud se cena nezvýší na vámi nastavený limit.
Krok 5. Nakupte za nízkou cenu
Odolejte pokušení nakupovat akcie s dobrým výkonem, když je cena vysoká. Proveďte technickou analýzu výkonnosti zásob. Pokuste se zjistit vzorce cenových změn a předpovězte, kdy cena akcií klesne. Pokuste se získat akcie, když je cena na úrovni podpory.
Krok 6. Důvěřujte svému výzkumu
Pokud vidíte, že cena akcií klesá, neprodávejte ji ze strachu, že přijdete o investici. Pokud je to možné, nechte svou investici nedotčenou. Pokud je váš průzkum správný, může být váš cílový cenový bod stále dosažitelný. Pustit akci, když cena klesne, vás může stát spoustu peněz, protože když cena začne znovu růst, nevyděláte.
Krok 7. Snižte náklady
Poplatky za zprostředkování mohou snížit vaše zisky. To platí zejména v případě, že se účastníte denního obchodování. Denní obchodníci nakupují a prodávají akcie rychle po celý den. Drží akcie na méně než jeden den, někdy jen na několik sekund nebo minut, a hledají příležitosti k rychlému zisku. Denní obchodování nebo jakákoli strategie, kterou často používáte k nákupu a prodeji cenných papírů, může být drahá. Za každou transakci vám mohou být účtovány transakční poplatky, investiční poplatky a poplatky za obchodní činnost. Tyto poplatky se rychle zvyšují a mohou výrazně zvýšit vaše ztráty.
- Denní obchodování může být pro nezkušené obchodníky velmi nákladné a obtížné, 99% neprofesionálních denních obchodníků přijde o peníze a skončí s opuštěním trhu.
- Místo provádění velkoobjemových obchodů minimalizujte náklady, které vám vzniknou u brokerů a dalších zprostředkovatelů, dlouhodobým investováním do společností, kterým důvěřujete.
- SEC a další finanční poradci varovali, že obchodování, které není nezákonné ani neetické, je nejen extrémně riskantní, ale také extrémně stresující a drahé.
- Načasování nákupu a prodeje cenných papírů je velmi důležité, ale spoléhat se na vnitřní hodnotu společnosti, do které investujete, bude dlouhodobě zisková.
