Jak investovat do akcií (s obrázky)

2024 Autor: Jason Gerald | [email protected]. Naposledy změněno: 2023-12-16 11:01

Není náhoda, že většina bohatých lidí investuje na akciovém trhu. I když můžete stále přijít o peníze, investice na akciovém trhu je jedním z nejlepších způsobů, jak dosáhnout finančního zabezpečení, nezávislosti a bohatství, které vydrží po generace. Ať už začínáte spořit, nebo již zakládáte penzijní fond, vaše peníze musí fungovat stejně efektivně a svědomitě, jako když jste se je pokoušeli vydělat. Abyste však uspěli na akciovém trhu, musíte začít důkladným porozuměním tomu, jak burza funguje. Tento článek vás provede procesem rozhodování o investicích a na správné cestě k tomu stát se úspěšným investorem. Tento článek má za cíl diskutovat o tom, jak konkrétně investovat ve světě akcií. Pokyny k obchodování s akciemi a společnými fondy najdete v souvisejících článcích.

Krok

Část 1 ze 3: Stanovení cílů a očekávání

Krok 1. Vytvořte seznam přání

Abyste si stanovili cíle, musíte přemýšlet o věcech nebo zkušenostech, které chcete, a jejich vynaložení bude stát peníze. Jaký životní styl byste například chtěli mít po odchodu do důchodu? Chcete jen obvyklé věci? Tento seznam vám pomůže stanovit cíle pro další krok.

Vytvoření seznamu vám také pomůže, pokud chcete ušetřit peníze na budoucí potřeby svých dětí. Chcete například poslat své děti na soukromou školu nebo univerzitu? Chcete jim koupit auto? Dali byste přednost veřejné škole a použili byste přebytečné peníze na něco jiného? Jasný obraz toho, co chcete, vám pomůže stanovit cíle pro úsporu peněz a investování

Krok 2. Určete své finanční cíle

Chcete -li vytvořit investiční plán, musíte nejprve pochopit, proč chcete investovat. Jinými slovy, jaký finanční cíl chcete a kolik musíte investovat, abyste tohoto cíle dosáhli? Vaše cíle by měly být co nejkonkrétnější, abyste věděli, co dělat, abyste jich dosáhli.

Mezi oblíbené finanční cíle patří nákup domu, platba za vysokoškolské vzdělání vašeho dítěte, zřízení nouzového fondu a spoření na důchod. Místo stanovení obecného cíle, jako je „vlastnit dům“, zvolte konkrétní cíl: „Ušetřete 600 milionů IDR za zálohu na dům ve výši 3 miliardy IDR (většina hypotečních úvěrů vyžaduje zálohu 20 až 25% předem, abyste získali nejlepší úroková sazba).
Většina investičních poradců vám doporučí, abyste si na důchodové potřeby našetřili alespoň osminásobek svého platu. Tím zajistíte, že můžete odejít do důchodu s 85% ročního příjmu. Pokud například odcházíte do důchodu s platem 8 milionů IDR, budete se muset každý rok snažit nasbírat alespoň 64 milionů IDR, abyste se uživili v předčasném důchodu.
Pomocí kalkulačky školného určete, kolik peněz byste měli ušetřit na vzdělání svého dítěte, kolik doufáte, že přispěje a různé druhy finanční pomoci, kterou by vaše dítě mohlo dostat - na základě vašeho příjmu a celkové hodnoty vašeho majetku. Mějte na paměti, že tyto poplatky se velmi liší v závislosti na vaší lokalitě a typu školy, kterou chcete (např. Soukromá, veřejná atd.). Pamatujte také, že výdaje během vysoké školy nepokrývají pouze náklady na vzdělání, ale také další náklady, například náklady na penziony, dopravu, knihy a potřeby na vysoké školy.
Při stanovování cílů vezměte v úvahu časový faktor. To platí zejména pro dlouhodobé projekty, jako jsou penzijní fondy. Například: John začal spořit peníze ve věku 20 let pomocí důchodového účtu s úrokovou sazbou 8%. Během příštích 10 let může ušetřit 30 milionů IDR ročně, poté přestat spořit, ale přesto ponechat peníze na svém účtu nedotčené. Když mu bude 65 let, jeho celkové peníze budou činit 6,4 miliardy IDR.
Mnoho webů nabízí „kalkulačky úspor“, které vám mohou ukázat, jak moc vaše investice za určité časové období a úrokové sazby poroste. Přestože tyto webové stránky nenahrazují rady finančního odborníka, jejich kalkulačky vám mohou poskytnout přibližnou představu, jak začít.
Poté, co si stanovíte cíl, použijte rozdíl ve své aktuální finanční pozici a v budoucnosti, kterou chcete, k určení úrokové sazby potřebné k dosažení tohoto cíle.

Krok 3. Definujte svůj rizikový profil

Akce, kterou provedete, abyste získali úrok, se rovná požadovanému riziku. Váš rizikový faktor má dvě proměnné: vaši schopnost riskovat a vaši ochotu to udělat. V této fázi byste si měli položit několik důležitých otázek, například:

V jaké životní fázi jste? Jinými slovy, je váš příjem nižší nebo blíže vrcholu vašeho potenciálu?
Jste ochotni podstoupit více rizik, abyste získali větší návratnost?
Jak dlouho je váš investiční cíl?
Jak likvidní (likvidita mluví o věcech, které lze okamžitě převést na peníze) aktiva potřebujete k dosažení svých krátkodobých cílů a udržení dostatečných úspor? Neinvestujte na akciovém trhu, dokud nebudete mít nouzový fond na šest až dvanáct měsíců životních nákladů. To jen pro případ, že přijdete o práci. Pokud musíte akci zlikvidovat poté, co ji držíte méně než rok, znamená to, že pouze spekulujete, ne investujete.
Pokud rizikový profil potenciální investice neodpovídá vaší úrovni tolerance, znamená to, že pro vás není vhodný. Zapomeň na to.
Vaše alokace aktiv se bude lišit v závislosti na životní fázi. V mladosti jste například mohli investovat vyšší procento na akciovém trhu. Pokud je vaše kariéra stabilní a vyplácíte docela dobrý plat, pak se vaše práce stane jako pouto: můžete se na ni spolehnout pro stabilní dlouhodobý příjem. To vám umožní alokovat více na akciovém trhu. Na druhou stranu, pokud vaše práce nevytváří stabilní příjem, například jste obchodník s akciemi nebo investiční makléř, budete muset alokovat méně peněz na akciovém trhu a více peněz, abyste dosáhli stability z podílových fondů. Díky akciím vaše aktiva rostou rychleji, ale také s sebou nesou větší riziko. Jak stárnete, můžete přejít na stabilnější investice, například do podílových fondů.

Krok 4. Zjistěte více o trhu

Věnujte co nejvíce času čtení o akciovém trhu a světě ekonomiky jako celku. Naslouchejte odborným vstupům a předpovědím, abyste získali představu o stavu ekonomiky a typech cenných akcií. Existuje několik klasických investičních knih, které vám pomohou začít:

Intelligent Investor and Security Analysis od Benjamina Grahama je vynikající investiční kniha pro začátečníky.
Interpretace účetní závěrky Benjamina Grahama a Spencera B. Mereditha. Tato kniha obsahuje krátký a rychlý způsob čtení účetní závěrky.
Investice očekávání Alfreda Rappaporta, Michaela J. Mauboussina. Tato velmi čtivá kniha poskytuje nový pohled na bezpečnostní analýzu a je skvělým doplňkem knih Benjamina Grahama.
Běžné akcie a neobvyklé zisky (a další tituly) od Philipa Fishera. Warren Buffett kdysi řekl, že je 85 procent Graham a 15 procent Fisher. Může se stát, že bagatelizuje Fisherův vliv při formování jeho investičního stylu.
„Eseje Warrena Buffetta“, což je sbírka výročních dopisů Warrena Buffetta akcionářům. Celé jmění Warrena Buffeta pochází z investování a pro ty, kteří chtějí jít v jeho šlépějích, má spoustu užitečných rad. Buffett zpřístupnil tyto dopisy ke čtení na internetu zdarma: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
Teorie investiční hodnoty od Johna Burra Williamse, která je jednou z nejlepších knih, pokud jde o diskusi o cenách akcií.
One Up na Wall Street a Beats the Street, oba napsal Peter Lynch. Peter je úspěšný finanční manažer. Tyto knihy jsou snadno čitelné, informativní a zábavné.
Mimořádné populární bludy a šílenství davů od Charlese Mackaye a Reminiscences of a Stock Operator od Williama Lefevra. Obě knihy pomocí příkladů ze skutečného života ilustrují nebezpečí emocionální přehnané reakce a chamtivosti na akciovém trhu.
Můžete také absolvovat základní nebo začátečnické investiční kurzy nabízené na internetu. Někdy jsou tyto kurzy k dispozici zdarma a nabízejí je společnosti jako Morningstar a T. D. Ameritrade. Některé univerzity, například Stanford, nabízejí kurzy online investování.
Finanční kurzy mohou poskytovat také střediska komunitního vzdělávání a vzdělávání dospělých. Kurzy, které nabízejí, jsou obvykle bezplatné nebo levné a mohou vám poskytnout celkový celkový pohled na investující svět. Hledejte online a najděte kurzy ve vaší oblasti bydliště.
Cvičte „na papíře“. Předstírejte, že nakupujete a znovu prodáváte akcie pomocí závěrečné ceny každý den. Můžete to skutečně udělat na papíře, nebo se můžete zaregistrovat k bezplatnému účtu pro online cvičení na stránkách, jako je Jak funguje trh. Cvičení pomůže trénovat vaši strategii a znalosti, aniž byste museli riskovat ztrátu skutečných peněz.

Krok 5. Formulujte svá očekávání od akciového trhu

Ať už jste profesionál nebo začátečník, tento krok je obtížný, protože zahrnuje jak umělecký, tak vědecký aspekt. Musíte rozvíjet schopnost shromažďovat velké množství finančních údajů o výkonnosti trhu. Musíte si také vytvořit „pocit“z toho, co data ukazují a co neukazují.

To je důvod, proč mnoho investorů nakupuje akcie z produktů, které znají a používají. Zvažte produkty, které máte doma. Od toho, co je v obývacím pokoji, až po to, co je v lednici, tyto produkty určitě velmi dobře znáte a můžete jejich výkon rychle a intuitivně posoudit porovnáním podobných produktů od konkurence.
U domácích produktů si zkuste představit ekonomické podmínky, které by vám mohly bránit v jejich nákupu, nebo vás donutí hledat lepší/horší kvalitu výrobků.
Pokud ekonomické podmínky umožňují lidem kupovat produkty, které znáte, může to být úvaha, že do těchto produktů můžete investovat.

Krok 6. Soustřeďte své myšlenky

Při pokusu o vytvoření obecných očekávání ohledně tržních podmínek a typů společností, u nichž je pravděpodobné, že budou úspěšné v současných nebo budoucích ekonomických podmínkách, byste měli provádět předpovědi v řadě konkrétních oblastí, včetně:

Směr úrokových sazeb a inflace a jejich vliv na nákupy s pevným výnosem nebo akciovým fondem. Když jsou úrokové sazby nízké, bude více spotřebitelů a podniků s penězi. Spotřebitelé mají více peněz, aby si mohli koupit více zboží. To zvyšuje příjmy společnosti, takže společnost může investovat do rozvoje svého podnikání. Nižší úrokové sazby tedy povedou ke zvýšení cen akcií. Na druhou stranu rostoucí úrokové sazby mohou snížit ceny akcií. Vysoké úrokové sazby způsobují, že půjčení peněz je obtížné nebo drahé. Spotřebitelé ušetří více a společnosti budou mít méně peněz na investice. Tempo růstu se může zastavit nebo snížit.
Ekonomický cyklus, včetně širokého makroekonomického pohledu. Inflace je obecné zvýšení cen v určitém časovém období. Mírná nebo „kontrolovaná“inflace je obvykle považována za dobrou pro ekonomiku a akciový trh. Nízké úrokové sazby v kombinaci s mírnou inflací budou mít na trh pozitivní vliv. Vysoké úrokové sazby a deflace obvykle způsobí pokles cen akcií.
Požadované podmínky v konkrétních hospodářských odvětvích, včetně mikroekonomického výhledu. Některá průmyslová odvětví se obvykle považují za výkonná v obdobích hospodářského růstu, jako je automobilový průmysl, stavebnictví a letectví. V silné ekonomice mají spotřebitelé větší jistotu ohledně své budoucnosti, takže utrácejí více peněz a nakupují více zboží. Tato odvětví a společnosti jsou považovány za „cyklické“společnosti.
Ostatní odvětví budou ve špatné nebo klesající ekonomice dobře fungovat. Tato odvětví a společnosti obvykle nejsou ovlivněny ekonomickými podmínkami. Například základní potřeby a pojišťovny, které jsou mírou důvěry spotřebitelů v budoucnu méně ovlivněny, protože stále musí platit elektřinu a zdravotní pojištění. Tato průmyslová odvětví a společnosti se označují jako „defenzivní“nebo „kontrcyklické“společnosti.

Část 2 ze 3: Investování

Krok 1. Určete alokaci aktiv

Jinými slovy, určete, kolik peněz použijete na různé typy investic.

Rozhodněte se, kolik peněz investujete do akcií, drahých kovů, kolik přidělíte agresivnějším alternativám a kolik si ponecháte jako hotovost a její ekvivalenty (např. Vkladové certifikáty, certifikáty pokladů atd.).
Cílem je zde určit výchozí bod na základě očekávání trhu a tolerance rizika.

Krok 2. Vyberte si typ investice

Vaše cíle „riziko a výplata“pomohou odstranit některé možnosti. Jako investor si můžete vybrat nákup akcií v jednotlivých společnostech, jako je Apple nebo McDonalds. Jedná se o nejzákladnější typ investice. Přístup zdola nahoru nastává, když kupujete a prodáváte každou akcii nezávisle na základě vašich projekcí její budoucí ceny a dividend. Investování přímo na akciovém trhu nebude zahrnovat náklady na podílový fond, ale vyžaduje větší úsilí k zajištění dobré úrovně diverzifikace.

Vyberte si akcie, které nejlépe vyhovují vašim investičním potřebám. Pokud jste osoba s vysokými příjmy, máte malou současnou/okamžitou potřebu a máte vysokou rizikovou toleranci, vyberte si akcie, které nemají nebo vyplácejí malé dividendy, ale mají očekávané tempo růstu na nadprůměrných úrovních.
Nízkonákladové indexové fondy jsou obvykle levnější než aktivně spravované fondy. Tento fond nabízí větší zabezpečení, protože jeho investiční model je založen na indexech, které jsou důvěryhodné a slouží jako reference. Indexový fond může například zvolit úroveň výkonu, která obsahuje akcie společností v indexu S&P 500. Tento fond bude použit k nákupu většiny nebo všech stejných aktiv, takže výsledek bude roven (ale nepřekročí) výkon na tomto indexu. Tato možnost je považována za zcela bezpečnou, ale ne příliš atraktivní. Aktivní poradci pro akcie obvykle tento typ investice nedoporučují. Indexové fondy mohou být velmi vhodné pro začínající investory. Nákup a držení „bez zátěže“v indexovém fondu se středními náklady a použití strategie průměrování nákladů se osvědčilo, že dlouhodobě funguje lépe než mnoho aktivních podílových fondů. Vyberte si indexový fond s nejmenším ročním poměrem nákladů k zisku. Pro investory, kteří mají na investování méně než 1 miliardu IDR, jsou indexové fondy jedním z nejlepších způsobů dlouhodobého investování. Pokud však máte na investování více než 1 miliardu dolarů, obvykle jsou lepší volbou jednotlivé akcie, protože všechny fondy zahrnují náklady, které jsou úměrné velikosti vašich aktiv.

I velmi levné indexové fondy, které si účtují pouze 0,05% ročního poměru nákladů, časem utratí velké částky peněz. Pokud budeme předpokládat roční zisk 10%, nákladový poměr 10 miliard IDR bude za 30 let stát asi 2,36 miliardy IDR (ve srovnání s investičním zůstatkem 31,5 miliardy IDR po 30 letech). Další informace o nákupu akcií nebo podílových fondů vám poskytnou další informace o tom, zda jsou pro vás jednotlivé akcie nebo podílové fondy vhodnější.
Fond obchodovaný na burze (ETF) je typem indexového fondu, který obchoduje jako akcie. ETF nejsou spravovány (zatímco akcie jsou vždy nakupovány a znovu prodávány s aktivním spravovaným fondem) a lze s nimi obvykle obchodovat bez provize. Můžete nakupovat ETF, které jsou založeny na konkrétním indexu nebo na konkrétním odvětví nebo komoditě, jako je zlato. ETF jsou další možností, která je také vhodná pro začínající investory.
Můžete také investovat do aktivně spravovaných podílových fondů. Tento fond shromažďuje peníze od mnoha investorů a investuje je do dvou hlavních oblastí: akcie a drahé kovy. Jednotliví investoři poté koupí akcie portfolia. Správci fondů obvykle vytvářejí portfolia se specifickými cíli, jako je dlouhodobý růst. Protože jsou však tyto fondy aktivně spravovány (což znamená, že manažeři vždy nakupují a prodávají akcie, aby dosáhli cílů svých fondů), mohou být dražší. Poměr výdajů podílových fondů může převážit nad zisky a bránit vašemu finančnímu růstu.
Některé společnosti nabízejí speciální portfolia pro investory na penzi. Jedná se o fond „alokace aktiv“nebo „cílové datum“, který se automaticky přizpůsobí na základě věku. Například vaše portfolio může obsahovat více vlastního kapitálu, když jste mladší, a ve vyšším věku automaticky převede více do fondu s pevným výnosem. Jinými slovy, tyto společnosti dělají to, co byste pro sebe stárli. Uvědomte si, že tyto fondy obvykle generují vyšší výplaty než jednoduché indexové fondy a ETF, ale nabízejí služby, které žádný z těchto typů nenabízí.
Při výběru investic byste měli vzít v úvahu poplatky i transakční poplatky. Poplatky mohou snížit vaše zisky a omezit váš finanční růst. Je důležité vědět, jaké poplatky vám vzniknou při nákupu, držení nebo prodeji akcií. Mezi běžné transakční poplatky patří provize, spready mezi nabídkou a otázkou, složenky, speciální daně a státní daně. U investičních možností fondu mohou náklady zahrnovat poplatky za správu, prodejní sílu, odkup, poplatky za směnu, správu účtu a provozní náklady.

Krok 3. Určete vnitřní hodnotu a správnou cenu za každou akcii, která vám padne do oka

Vnitřní hodnota je cena akcie. Tato hodnota se může lišit od aktuální ceny akcií. Správná cena k zaplacení je obecně zlomkem vnitřní hodnoty, aby byla zajištěna bezpečnostní rezerva (MOS). Hodnota MOS se může pohybovat od 20 do 60 &, v závislosti na úrovni nejistoty vašeho odhadu vnitřní hodnoty. K ocenění akcií se používá mnoho technik:

Slevový model dividendy: hodnota akcie je současná hodnota všech jejích budoucích dividend. Hodnota akcie = dividenda na akcii děleno rozdílem mezi diskontní hodnotou a mírou růstu dividendy. Například společnost PT A vyplácí roční dividendu 10 000 IDR na akcii, přičemž se očekává růst o 7% ročně. Pokud jsou vaše počáteční náklady na kapitál (diskontovaná sazba) 12%, pak akcie PT A mají hodnotu 10 000,00 Rp/(. 12-0,07) = 20 000,00 Rp za akcii.
Model diskontovaných peněžních toků (DCF): hodnota akcií je současná hodnota všech budoucích peněžních toků. DCF = CF1/(1 + r)^1 + CF2/(1 + r)^2 +… + CFn/(1 + r)^n, kde CFn = tok peněz za určité časové období a n a r = diskontní sazba. Výpočty DCF obecně předpovídají rychlost růstu volného toku prostředků (což znamená tok provozních prostředků minus kapitálové výdaje) na příštích 10 let, vypočítat rychlost růstu a odhadnout rychlost růstu terminálu, načež se použije k vypočítat koncovou hodnotu. Tyto dvě hodnoty se poté sečtou, aby se získala hodnota akcií DCF. Pokud například PT A vlastní FCF ve výši 20 000,00 Rp/akcii s očekávaným růstem FCF 7% v příštích 10 letech a poté 4% a diskontní sazbou 12%, její akcie budou mít růstovou hodnotu Rp15,690, 00 a konečná hodnota Rp. 16,460, 00 a hodnota Rp. 32,150,00 na akcii.
Porovnávací metody: tyto metody oceňují akcie na základě jejich ceny ve vztahu k ziskům (P/E), účetní hodnotě (P/B), tržbám (P/S) nebo peněžním tokům (P/CF). Tato metoda porovnává poměr aktuální ceny akcií k určité vhodné úrovni a také historický průměrný poměr akcií, aby se určila prodejní cena akcie.

Krok 4. Kupte si své akcie

Jakmile se rozhodnete, jaké akcie koupit, je čas to uskutečnit. Najděte si makléřskou firmu, která splňuje vaše potřeby, a začněte objednávat.

Můžete si koupit slevového makléře, který objedná akcie, které chcete koupit. Můžete se také rozhodnout pro makléřskou firmu s kompletními službami, mohou být dražší, ale firma jako tato poskytne informace a rady. Udělejte to pro sebe tím, že se podíváte na jejich stránky a uvidíte online hodnocení jejich výkonu, abyste zjistili, co je pro vás nejlepší. Nejdůležitějším faktorem, který je zde třeba zvážit, je, kolik provize je požadováno a jaké další poplatky mohou být. Někteří makléři nabízejí obchodování s akciemi zdarma, pokud vaše portfolio dosáhne určité prahové hodnoty (např. Merrill Edge Preferred Rewards), nebo pokud investujete do preferovaného seznamu akcií u společností, které platí transakční poplatky (např. Loyal3).
Některé společnosti nabízejí plány přímého nákupu akcií (DSPP), které vám umožňují nakupovat jejich akcie bez služeb makléře. Pokud plánujete nákup a držení průměrných nákladů, může to být vaše nejlepší volba. Hledejte online nebo zavolejte nebo napište společnosti, jejíž akcie chcete koupit, abyste zjistili, zda má společnost plán DSPP. Věnujte pozornost časovému plánu a vyberte si levný nebo bezplatný plán.

Krok 5. Vybudujte portfolio 5 až 20 různých akcií pro účely diverzifikace

Diverzifikujte napříč odvětvími, odvětvími, velikostmi společností a styly („tempo růstu“vs. „hodnota“).

Krok 6. Vydržte na dlouhou trať, pět až deset let nebo déle

Vyhněte se pokušení prodat, když má trh špatný den, měsíc nebo rok. Dlouhodobé směřování akciového trhu je vždy na vzestupu. Na druhou stranu se vyhněte pokušení dosáhnout zisku (prodej), pokud vaše akcie vzrostly o 50 a více procent. Dokud jsou základy společnosti stále dobré, neprodávejte (pokud peníze opravdu nepotřebujete). Stále však můžete prodávat, když cena akcií skutečně vzroste o vysoké procento (viz krok 3 této části), nebo pokud se základní podmínky podstatně změnily ve srovnání s okamžikem, kdy jste akcie koupili, takže se společnost zdá být mimo zisk.

Krok 7. Investujte pravidelně a systematicky

Investice průměrující náklady vyžadují, abyste nakupovali nízko a prodávali vysoko. Tato metoda je jednoduchá strategie, která je účinná. Nastavte určité procento svého platu na nákup akcií.

Pamatujte, že down market znamená nákupní příležitost. Pokud je akciový trh pomalý, alespoň o 20%, proměňte více peněz na akcie. Pokud akciový trh klesne o 50%, přesuňte všechny peníze a drahé kovy na burzu. Může to znít skličující, ale trhu se vždy podařilo odskočit, a to i během recese mezi lety 1929 a 1932. Nejúspěšnější investoři nakupovali akcie, když byly „ve výprodeji“

Část 3 ze 3: Monitorování a údržba portfolia

Krok 1. Definujte milníky

Je nutné určit přesný milník, abyste mohli měřit výkonnost akcií ve srovnání s vašimi očekáváními. Nastavte standard, jaký růst potřebujete pro každý konkrétní typ investice, abyste si mohli investici udržet.

Obvykle jsou tyto body založeny na výkonnosti různých tržních indexů. To vám umožní určit, zda si vaše investice vede, a také obecné tržní podmínky.
Výsledky mohou být neintuitivní, ale to, že cena akcie roste, neznamená, že je to dobrá investice, zvláště pokud roste pomaleji než podobné akcie. Na druhou stranu ne všechny klesající investice jsou špatné (zvláště když jiné podobné investice dosahují mnohem horšího výsledku).

Krok 2. Porovnejte výkon s očekáváními

Měli byste porovnat výkonnost každé investice s očekáváními, která stanovíte, abyste zjistili, jak cenná je vaše volba. To platí také v případě, že se chcete rozhodnout o přidělení dalších aktiv.

Investice, které nesplňují očekávání, by měly být prodány, aby vaše peníze mohly být investovány jinde, pokud nemáte pádný důvod věřit, že se vaše očekávání brzy splní.
Dopřejte si čas, aby vaše investice rostla. Jeden nebo dokonce tři roky výkonu pro dlouhodobé investory nic neznamená. Akciový trh je hlasovacím motorem v krátkodobém horizontu a oceňovacím motorem v dlouhodobém horizontu.

Krok 3. Buďte si vědomi a obnovte svá očekávání

Poté, co nakoupíte akcie, byste měli pravidelně sledovat svoji investiční výkonnost.

Okolnosti a názory se neustále mění. Oba jsou součástí investice. Klíčem je správně zpracovat a analyzovat všechny nové informace a implementovat změny zapsané na základě pokynů v předchozích krocích.
Zvažte, zda jsou vaše očekávání trhu správná. Pokud ne, proč? Pomocí odpovědí aktualizujte svá očekávání i investiční portfolio.
Zvažte, zda si vaše portfolio vede v rámci vašich rizikových parametrů. Je možné, že si vaše akcie vedou dobře, ale investice je roztřesenější a riskantnější, než byste čekali. Pokud vám toto riziko není příjemné, možná je na čase změnit typ investice.
Zvažte, zda jste schopni dosáhnout cílů, které jste si stanovili. Možná vaše investice roste v rámci přijatelných rizikových parametrů, ale je příliš pomalá na to, aby splnila vaše cíle. Pokud tomu tak je, je na čase zvážit novou investici.

Krok 4. Dejte si pozor na pokušení nadměrného obchodování

Pamatujte, že jste investor, ne hazardní hráč. Navíc pokaždé, když dosáhnete zisku, musíte zaplatit státní daně. Nezapomeňte také, že každý obchod bude mít určitý poplatek za zprostředkování.

Vyhněte se tipům na akcie. Proveďte svůj vlastní průzkum a nevěřte jen jakýmkoli tipům na akcie, a to i od zasvěcených osob. Warren Buffet říká, že zahodí všechny zaslané dopisy s návrhem konkrétní akcie. Říká, že tito tipéři jsou placeni za to, aby říkali o akci hezké věci, aby společnost, která ji vlastní, mohla vydělávat peníze.
Neberte vážně mediální pokrytí akciového trhu. Zaměřte se na dlouhodobé investování (alespoň 20 let) a nenechte se rozptylovat krátkodobými změnami cen.

Krok 5. V případě potřeby se poraďte s důvěryhodným makléřem, bankéřem nebo investičním poradcem

Nikdy se nepřestávejte učit a pokračujte ve čtení tolik knih a článků, kolik můžete od odborníků, kteří úspěšně investovali do typu trhu, který vás zajímá. Přečtěte si také články, které vám pomohou v emocionálních a psychologických aspektech, abyste se mohli vyrovnat s výkyvy a úpadky účasti na akciovém trhu. Musíte vědět, jak si při investování ve světě akcií vybrat to nejlepší, a i když se rozhodujete moudře, musíte být stále připraveni na možné ztráty.

Tipy

Wall Street se zaměřuje na krátkodobé. Důvodem je, že předpovědi budoucnosti je obtížné, zvláště ve velmi dlouhodobém horizontu. Většina analytiků předpokládá výdělky za deset let a ke stanovení cílových cen používá analýzu diskontovaných peněžních toků. Trh můžete využít pouze tehdy, pokud držíte akcie roky.
Cílem finančního poradce/makléře je udržet si vás jako klienta, aby na vás stále mohl vydělávat peníze. Poradí vám, abyste diverzifikovali, aby se vaše portfolio řídilo indexy Dow a S&P 500. Díky tomu budou mít vždy výmluvu, jak se vyhnout, když vaše cena akcií klesne. Většina makléřů/finančních poradců má malé znalosti o ekonomice tohoto podnikání. Warren Buffet je slavný, protože řekl: „Riziko je jen pro lidi, kteří nevědí, co dělají.“
Nakupujte od společnosti, která nemá žádnou nebo jen malou konkurenci. Letecké společnosti, maloobchodníci a výrobci automobilů jsou často považováni za špatné dlouhodobé investice, protože toto odvětví je velmi konkurenceschopné. Nasvědčují tomu nízké ziskové marže ve výkazu zisku a ztráty. Obecně se držte stranou od sezónních nebo trendových průmyslových odvětví, jako je maloobchod a omezená odvětví, jako jsou základní potřeby a letecké společnosti, pokud růst příjmů a příjmů není dlouhodobě konzistentní. Takových je velmi málo.
Informace jsou záchranným lanem úspěšné investice na akciovém trhu a fixního příjmu. Klíčem je zůstat disciplinovaný při provádění výzkumu a analýze jeho výkonu prostřednictvím monitorování a přizpůsobování.
Zvažte své předsudky a nenechte emoce řídit vaše rozhodnutí. Důvěřujte sobě a procesu a budete na cestě stát se úspěšným investorem.
Pamatujte si, že neobchodujete s papírem nahoru a dolů. Kupujete akcie podniku. Zdravotní a obchodní výhody a cena, kterou zaplatíte, by však měly být dva faktory, které ovlivňují vaše rozhodnutí.
Hledejte příležitosti k nákupu vysoce kvalitních akcií, když jsou nízké. To je podstata investování.
Nedívejte se na hodnotu svého portfolia častěji než jednou za rok. Pokud vás pohltí emoce Wall Street, bude vás lákat prodávat pouze investice, které mohou být z dlouhodobého hlediska velmi výnosné. Než si koupíte akcii, položte si tuto otázku: „Pokud cena klesne, prodám ji nebo koupím další?“Nekupujte to, pokud je vaše odpověď první.
Pochopte, proč jsou akcie blue chip považovány za dobrou investici: jejich kvalita je založena na konzistentním růstu zisků a příjmů. Identifikace společností v této oblasti dříve, než kdokoli jiný, vám přinese větší zisky. Zjistěte, jak se stát investorem zdola nahoru.
Společnosti zvučných jmen jsou dobrou volbou. Mezi příklady patří Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, 3M a Exxon.
Investujte do společností zaměřených na akcionáře. Většina podniků raději utrácí své zisky na soukromých letadlech pro své generální ředitele, než aby vyplácela dividendy. Některé z důkazů, které ukazují, že se společnost zaměřuje na akcionáře, jsou dlouhodobé odměny vedoucích pracovníků, vydávání akciových opcí, řádné kapitálové investice, politika spravedlivých dividend a neustále rostoucí EPS a účetní hodnota na akcii.
Zvažte a informujte se o legálních finančních plánech, které vám mohou pomoci ušetřit na daních.
Před koupí akcie zkuste chvíli obchodovat „na papíře“. Toto je simulace obchodování s akciemi. Věnujte pozornost hodnotě akcií a všimněte si nákupních a prodejních akcí, které byste podnikli, kdybyste skutečně začali obchodovat. Zkontrolujte, zda bylo vaše investiční rozhodnutí úspěšné. Jakmile najdete účinný a zdánlivě úspěšný systém a budete spokojeni s fungováním trhu, zkuste obchodovat se skutečnými akciemi.

Varování

Investujte pouze peníze, které ve skutečnosti nejsou potřeba. Ceny akcií mohou v krátkodobém horizontu drasticky klesnout, takže i investice, která vypadá chytře, může dopadnout špatně.
Pokud jde o peníze, lidé mohou lhát, aby zachránili svou hrdost. Když někdo nabídne zajímavý tip, pamatujte, že je to jen názor. Zvažte zdroj.
Nesnažte se načasovat trh hádáním, kdy akcie obrátí směr. Nikdo (kromě lhářů) to nemůže udělat.
Neprovádějte denní obchodování, swingový obchod ani neobchodujte s akciemi jen kvůli krátkodobým ziskům. Pamatujte, že čím více budete obchodovat, tím větší provizi utratíte, tím menší bude váš zisk. Krátkodobé zisky jsou navíc zdaněny více než dlouhodobé (nad jeden rok). Nejlepší důvod, proč se vyhnout krátkodobému obchodování, je ten, že úspěch na akciovém trhu vyžaduje velkou dávku dovednosti, znalostí, odvahy a štěstí. Tento obchod není pro nezkušené.
Nekupujte maržové akcie. Ceny akcií mohou bez varování drasticky kolísat a používání upgradů by vás mohlo vyřadit z provozu. Nekupujte maržovou akcii a sledujte, jak cena klesne o 50 a více procent, takže zůstanete ve ztrátě, jen abyste získali zisk, když cena znovu stoupne. Nákup maržových akcií není investicí, je to spekulace.
Neobchodujte naslepo. Jinými slovy, nekupujte akcie, které nabízejí malý zisk a vypadají levně. Většina akcií je z nějakého důvodu podhodnocená. Jen proto, že akcie, které se obchodovaly za cenu vyšší než 100 USD, mají nyní hodnotu 1 USD, neznamená to, že nemohou dále klesat. Všechny ceny akcií mohou klesnout na nulu a stalo se mnoho podobných případů.
Zůstaňte investováni do akcií a držte se dál od opcí a derivátů. Tyto věci jsou spekulace, ne investice. Vaše největší šance na zisk je u akcií. Je větší pravděpodobnost, že přijdete o peníze prostřednictvím opcí i derivátů.
Nepoužívejte technickou analýzu, což je technika pro obchodníky, ne investory. O jeho účinnosti jako investičního nástroje se již dlouho urputně diskutuje.
Neberte od nikoho investiční rady jen tak, zvláště od někoho, kdo bude vydělávat peníze na vašich obchodech. Mezi tyto lidi patří makléři, poradci i finanční analytici.
Vyhněte se „hybnému investování“. Tato investice je postup nákupu nejprodávanějších akcií, které byly v poslední době nejcennější. Tato metoda je čistě spekulace, nikoli investice, a nebude fungovat konzistentně. Zeptejte se každého, kdo se pokusil obchodovat s akciemi nejprodávanějších technologických společností na konci devadesátých let.
Nezapojujte se do obchodování zasvěcených osob. Pokud obchodujete s akciemi pomocí důvěrných informací před zveřejněním informací, můžete být stíháni za spiknutí. Nezáleží na tom, kolik peněz můžete vydělat, ve srovnání s právními problémy, které vám mohou přijít do cesty, to nestojí za to.