Chytří investoři vkládají své peníze do známých společností a před investováním svých peněz důkladně prozkoumají nové společnosti. Investoři si mohou vybrat kvalitní a hodnotné akcie po pečlivém zvážení kvality společností, do kterých investují, a jejich kombinaci s vašimi aktuálními znalostmi trhu. Vybrat společnost, do které investujete, není jednoduchá záležitost. Společnosti podílových fondů a jim podobné využívají týmy odborníků k výzkumu a porozumění tomu, jak do společnosti investovat. Zajistěte si čas a chuť investovat sami a také ochotu riskovat.
Krok
Metoda 1 ze 3: Nákup známých akcií
Krok 1. Zůstaňte ve své kompetenci
Pokud máte odborné znalosti v určité oblasti, doporučujeme použít vaše odborné znalosti k identifikaci souvisejících vlastností. Zkušenosti vám mohou poskytnout inspiraci, kterou potřebujete k rozhodování. Pokud například pracujete v maloobchodní společnosti, máte více informací o investování do společností Walmart, Target nebo Best Buy než společnosti v jiných oborech.
Kompetence v určité oblasti nepochází pouze z pracovních zkušeností. Pokud jste „technicky zdatný“člověk a víte hodně o nejnovějších mobilních zařízeních, můžete své znalosti využít k investování do společností technologického sektoru
Krok 2. Zaměřte se na několik odvětví nebo trhů
Vybrané odvětví nebo trh by mohl být ve vaší oblasti působnosti nebo v jiné oblasti, která vás zajímá. Nejdůležitější je uvědomit si, že nemůžete sledovat vše, co se v globální ekonomice děje. Velké finanční instituce mají speciální oddělení, protože je nemožné řešit tento problém samostatně. Zaměřte se proto pouze na několik vybraných klíčových odvětví nebo trhů.
To však neznamená, že byste se neměli soustředit na jednotlivé společnosti. Vždy jednotlivě prozkoumejte všechny společnosti, do kterých budete investovat
Krok 3. Seznamte se s nejnovějšími zprávami souvisejícími s průmyslem
Mezi příklady důvěryhodných zpravodajských zdrojů patří weby jako Bloomberg a Wall Street Journal. Tyto stránky poskytují nejnovější informace o různých odvětvích ekonomiky a světa. Opět se zaměřte pouze na několik klíčových oblastí a přečtěte si novinky z oboru. Hledejte věci jako trendy, fúze, akvizice, relevantní změny zásad a všechny globální události, které ovlivňují váš trh.
Krok 4. Vytvořte plán
Identifikujte společnosti, které těží ze změn nebo tržních trendů. Předpovězte, kdy k této změně dojde, a připravte své prostředky na investice do společnosti. Pokud máte například pocit, že nový produkt vydaný vaší oblíbenou společností bude velkým hitem, je dobré investovat do společnosti své peníze, než s vámi zbytek světa souhlasí a cena akcií poroste.
Metoda 2 ze 3: Investujte do společností s konkurenční výhodou
Krok 1. Porozumět konkurenční výhodě (konkurenční výhoda)
Existuje několik společností, které dokázaly důsledně vytvářet zisky a které jsou ve svém oboru úspěšné již mnoho let. Tyto společnosti mají „příkopy“, které brzdí jejich konkurenty. Vzdálenost mezi společností a jejími konkurenty se nazývá konkurenční výhoda. Konkurenční výhoda umožňuje společnosti generovat velké zisky a udržet si zákazníky snadněji než její konkurenti. Na oplátku je společnost schopna poskytnout svým akcionářům větší hodnotu a návratnost.
- Investováním do těchto společností se můžete podílet na poskytování konkurenční výhody společnosti. Přestože společnosti nebudou růst tak rychle jako malé společnosti, velmi zřídka se dostanou do hospodářské krize a mohou zajistit konzistentní růst v následujících letech.
- Blue chip akcie jsou příkladem velké a úspěšné společnosti s konkurenční výhodou. Tyto společnosti v průběhu let dosahovaly konzistentního růstu nebo dividend a jsou kótovány na hlavních akciových indexech.
Krok 2. Investujte do důvěryhodných značek
Vzpomeňte si na slavné značky jako Rinso, Coca Cola a Teh Sosro. Tyto značky mají v mysli veřejnosti image jako nejlepší značky ve svém oboru. Tyto společnosti mohou zvýšit své prodejní ceny díky silné image značky, takže získané zisky jsou také stále větší. Tyto společnosti jsou velmi dobře známé a je téměř nemožné přijít o zákazníky o jejich konkurenty.
Krok 3. Najděte společnost s nejvyššími náklady na změnu
Kdy jste naposledy měnili banky? Nebo operátoři mobilních telefonů? Tyto služby si udržují své zákazníky, protože náklady na změnu nebo náklady na přechod ke konkurenci jsou poměrně vysoké. Společnosti, které mají vysoké náklady na změnu, si mohou déle udržet své zákazníky.
Krok 4. Najděte úspory z rozsahu společnosti
Společnosti, které jsou schopné vyrábět výrobky a prodávat je za nižší ceny než konkurence, mohou automaticky přilákat více zákazníků, pokud kvalita není o nic menší. Na vysoce konkurenčních trzích je to obvykle důsledek úspor z rozsahu, což je jev, ve kterém mají velké firmy díky velké velikosti nízké výrobní náklady. Walmart a Dell tento koncept dobře uplatnili.
Krok 5. Investujte do legálních monopolů
Některým společnostem vláda uděluje zákonná (i když dočasná) monopolní práva. Velké farmaceutické společnosti a výrobci s patenty jsou schopni dodávat na trh jedinečné výrobky. Společnosti s autorskými právy, právy na vrtání, těžebními právy a různými chráněnými právy jsou často hlavními producenty nebo poskytovateli služeb na jejich trzích. Tyto společnosti tedy mohou zvyšovat ceny, aniž by se obávaly ztráty zákazníků, aby se zvýšily zisky.
Nezapomeňte zkontrolovat datum vypršení platnosti patentu nebo užívání společnosti. Někdy jsou tato práva dočasná a po jejich skončení mohou přijít i o zisky společnosti
Krok 6. Hledejte příležitosti ke snadnému růstu
Některé společnosti jsou snadno škálovatelné. Důvodem je, že produkt nebo služba má potenciál přidat se do sítě nebo časem zvýšit počet uživatelů. Například Adobe při publikování, Microsoft Excel v papírování a eBay pro síťové uživatele. Každý další uživatel v síti nestojí společnost téměř nic. Všechny dodatečné příjmy, které přicházejí s rozvojem sítě, jdou přímo na zisk společnosti.
Pro nedávný příklad se podívejte na Netflix. Jako streamovací služba společnost vydělává, jak rostou její předplatitelé, ačkoli její provozní náklady zůstávají téměř beze změny. Čím více uživatelů, tím větší zisk, za předpokladu, že společnost výrazně nezvyšuje své náklady
Metoda 3 ze 3: Hodnocení výkonnosti a hodnocení společnosti
Krok 1. Zkontrolujte kvalitu vedení společnosti
Jak kompetentní je management při řízení společnosti? Ještě důležitější je, jak je management zaměřen na společnost, zákazníky, investory a zaměstnance? V době charakterizované spoustou chamtivosti firem je nejlepší udělat si průzkum řízení všech společností, do kterých se má investovat. Informace si můžete přečíst v novinách nebo časopisech.
Není omezeno pouze na dobrou účetní závěrku. Místo toho hledejte náznaky dalších důležitých vlastností, jako je reaktivita, přizpůsobivost, schopnost inovovat a organizační schopnosti
Krok 2. Sledujte změny ve správě
Dobrý lídr může změnit společnost, o které si mnoho lidí myslí, že skončila. Sledujte zprávy a finanční zprávy týkající se změn na manažerských pozicích, zejména s generálním ředitelem (nejvyšší výkonný ředitel). Pokud je nový generální ředitel společnosti podle vašeho výzkumu dostatečně slibný, investujte do této společnosti. V zásadě vkládáte svou důvěru v člověka místo ve společnost jako celek.
Krok 3. Držte se dál od nadhodnocených akcií
I velké společnosti mohou být nadhodnocené. Naučte se interpretovat účetní závěrku a vybírat akcie pomocí fundamentální analýzy, abyste našli společnosti, které jsou nadhodnoceny trhem. Mějte na paměti, že tyto společnosti mohou být velmi dobře známé a mnoho investorů tam investuje, ale společnosti jsou stále příliš drahé a po skončení zlatého věku mohou trpět drastickým poklesem.
- Jedním ze způsobů, jak zjistit příliš vysoké ceny akcií, je poměr ceny a zisku. Tento poměrný údaj lze obvykle nalézt v přehledu akcií společnosti na finančních webech. Obecně se tento poměr pohybuje od 20 do 25, v závislosti na odvětví.
- Hodnocení poměru PE se provádí nalezením průměrného poměru PE v odvětví společnosti. Pokud poměr společnosti překročí průměr v oboru, cena akcií společnosti je příliš vysoká oproti jejím ziskům.
Krok 4. Nakupte podhodnocené akcie
Podhodnocené akcie jsou akcie, s nimiž se obchoduje za nižší hodnotu, než jsou finanční informace společnosti. Tyto společnosti obvykle dosahovaly dobrých výsledků teprve nedávno. V tomto případě trh ještě nenajde nový úspěch společnosti. Chcete -li identifikovat společnosti, které mají potenciál rychle růst, můžete také použít poměr PE a porovnat jej s průmyslovým průměrem.
Krok 5. Můžete také vyhledat společnosti s poměrem ceny k účetní hodnotě menším než 2
Poměr ceny k účetní hodnotě je cena společnosti vydělená jejími aktivy (bez závazků a nehmotných aktiv). Nízký poměr znamená, že cena společnosti je relativně levná.
Tipy
- Začněte přemýšlet o každodenních společnostech s tímto novým rozpoložením mysli.
- Naučte se základy čtení účetní závěrky. Podívejte se na ziskovost společností, které vás zajímají. Zkontrolujte pozici dluhu. Podívejte se, jestli má společnost stabilní růst.
- Navštivte firemní webové stránky a další finanční stránky, které poskytují inspiraci pro investování do akcií.
- I když se doporučuje investovat do známých společností, neomezujte se pouze na jedno nebo dvě odvětví ekonomiky. Zkuste provést průzkum společností v různých odvětvích. Vaše portfolio tedy bude rozmanitější, takže vaše investice budou mít „záchrannou síť“pro případ, že jeden z investičních sektorů spadne.
Varování
- Dejte si pozor na tipy pro investování do akcií: Tipy, které někdo dává v televizi nebo osobně, obvykle nejsou dostatečně prozkoumány a jsou založeny pouze na teoriích jednoho nebo dvou lidí o tom, jak rychle zbohatnout. Může je také někdo zaplatit za zvýšení ceny akcií, aby společnost mohla získat co nejvíce kapitálu.
- Rychle přijdete o peníze, pokud začnete investovat do akcií bez důkladného výzkumu.
- Investice vždy provází riziko. I když jste udělali všechno správně, nikdo vám nezaručí, že o peníze nepřijdete.
